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最近,收到了许多来客户的私信,说香港公司的账户被银行“受限”、“无法转移资金”、“账户关闭”等等问题。鸿鑫瑞整理以下香港公司户口被银行冻结后的正确处理方法。
银行账户不能正常使用的原因
香港从2018年4月开始严抓利用香港账户进行洗钱、逃税和其他非法犯罪行为,公司账户活跃问题,敏感交易等等。自新闻报道,据统计香港恒生、汇丰关闭10,000左右账户,有部分公司收到来自银行的调查表,需提供近期有效业务合同、审计报告、公司最新周年申报表等。不然,香港公司账户存在被关闭的风险。
账户被银行冻结后正确处理方法
根据银行发来的表格(如未收到,请致电银行索要),如实填写相关内容,填好后邮寄至银行,银行将解冻账户。
1、如你的香港公司账户被冻结不能正常使用,而且你不打算再经营香港公司,最有效的方法:向香港公司注册处申请注销香港公司。
2、如果你还需要继续使用香港离岸账户,建议您可以准备一个备用账户,资金可以转移到备用账户上面,以免造成不必要的麻烦。
以上是香港公司账户被银行冻结后正确处理方法,若不能解决您香港账户关闭,具体问题具体分析可及时与鸿鑫瑞联系。
怎么防止香港银行账户被冻结和限制
1、香港公司应及时跟进其财务报表和审计报告。以前做过零税率申报的企业应注意补充,避免因香港税务局抽查而冻结账户资产。
2、审计报告,要确保有正常的年度会计审查,可以降低被银行冻结的风险。
如何维护好香港银行账户
1、对于较少使用的银行账户
应增加使用频率,如存款/取款、汇款、兑换和其他操作,以防止被列入“僵尸账户”列表,导致账户被关闭,并且账户超过3个月不活动将有被关闭的风险;
2、对于有资本流动的香港银行账户
不要立即将全部资金转入账户,尽可能多呆几天,以免银行系统将资金转账判断为异常交易(银行基本上不可能手动监控每笔资金进出的真实性,这取决于计算机程序模块来判断)。
3、不要把你的账户借给别人,包括汇款和转账等
没有人知道资金的来源是否有问题,对于那些有自己的账户但借你的人来说,更令人怀疑的是(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户,而必须借用别人的账户?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。
4、香港公司的维护与香港的银行账户息息相关
在香港银行开户时,该香港公司的合法性已被核实。在香港银行账户开立后,开户银行还将不时检查香港公司的运营情况。一旦发现该公司未能按时进行年检,甚至该香港公司已被注销,银行将关闭该账户。
5、银行将定期抽查香港公司的业务数据,以确认其业务活动的合规性
这包括年度审查文件、纳税申报文件、公司信息、交易数据和凭证的变更等。如果有实际收入,建议在实际审计的基础上出具审计报告,以避免银行的随意检查,冻结账户。
6、各个香港银行都有不同的优势,开户时必须结合自身需求
选择具有相应优势的银行开设银行账户,特别是一些银行对资金来源有特殊规定,通常涉及战争和国际制裁等高风险国家和地区的资金。如果这些账户从这些地方获得资金,它们将很快被关闭。
7、避免接受来自敏感国家的钱。
8、请确保银行预留的通讯地址、手机号码和邮箱信息正确。
由此可见,维护香港银行账户是不能马虎的,特别是现在香港银行加强了对客户的审查,若被封想要开设新的银行账户是很麻烦的。对于现有的香港银行账户,只要保持香港银行账户的良好使用,不利用香港账户进行洗钱、逃税和其他非法犯罪行为,香港银行账户就不会无缘无故被关闭的。
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